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grundbesitz europa und grundbesitz global: Risiken und Kosten

Die Fonds grundbesitz europa und grundbesitz global bieten einen einfachen Zugang zum europäischen oder weltweiten Immobilienmarkt. Anleger sollten jedoch die folgenden Risiken und Kosten beachten.

Obwohl beide Fonds ihre Investitionen sorgfältig auswählen und auf gewerblich genutzte Qualitätsimmobilien mit bonitätsstarken Mietern setzen, bestehen auch bei den Fonds grundbesitz europa und grundbesitz global gewisse Risiken, die unter Umständen zu einem Kapitalverlust führen können und Anlegern vor einem Investment bekannt sein sollten.

Risiken

  • Es besteht eine Abhängigkeit von der Entwicklung der jeweiligen Immobilienmärkte. Der Wert der Immobilien im Fondsportfolio und somit auch der Anteilwert kann dadurch steigen oder fallen.
  • Preisänderungsrisiko: Der Anteilwert kann jederzeit unter den Einstandspreis fallen, zu dem ein Anleger den Anteil erworben hat. Grund dafür sind Vermietungs- und Bewertungsrisiken, Zinsänderungsrisiken, Währungsrisiken oder Risiken aus Währungskursabsicherungsgeschäften.
  • Besonderes Preisänderungsrisiko: Die gesetzliche Mindesthaltefrist von 24 Monaten und die Rückgabefrist von 12 Monaten können das Preisänderungsrisiko erhöhen, falls der Anteilwert in diesem Zeitraum unter den Einstandpreis bzw. unter den Anteilwert zum Zeitpunkt der unwiderruflichen Rückgabeerklärung fällt.
  • Liquiditätsrisiko: Keine Rückgabe von Anteilen zum gewünschten Zeitpunkt, verbunden mit dem Risiko für den Anleger, über sein eingesetztes Kapital für einen gewissen Zeitraum – unter Umständen auch längerfristig – nicht verfügen zu können. Neuanlagen (d.h. Anteilerwerber nach dem 21. Juli 2013) können anders als Bestandsanleger nicht von einem Freibetrag profitieren, sondern müssen stets die oben genannte Mindesthalte- und Rückgabefrist einhalten.
  • Nur bei grundbesitz global: Höhere Risiken geplanter Investments in weniger transparenten Immobilienmärkten (Schwellenländer, Asien)

Kosten

Bei einer Investition in die Fonds grundbesitz europa oder grundbesitz global fallen für Anleger die folgenden Kosten an.

grundbesitz europa Anteilklasse RC (Stand: 30.09.2016):

  • Ausgabeaufschlag: 5%
  • Verwaltungsvergütung: 1,0% p.a. des anteiligen Fondsvermögens (zzgl. erfolgsabhängiger Vergütung von bis zu 1,5% p.a., bezogen auf die absolut positive Anteilwertentwicklung > 4,1%, aber max. 0,1% des durchschnittlichen Fondsvermögens)
  • Gesamtkostenquote: 1,07%

grundbesitz global Anteilklasse RC (Stand: 31.03.2017):

  • Ausgabeaufschlag: 5%
  • Verwaltungsvergütung: 1,0% p.a. des anteiligen Fondsvermögens (zzgl.  erfolgsabhängiger Vergütung von bis zu 1,5%p.a., bezogen auf die absolut positive Anteilwertentwicklung > 4,1%, aber max. 0,1% des durchschnittlichen Fondsvermögens
  • Gesamtkostenquote: 1,17%

 

Alle Unterlagen zu den Fonds erhalten Sie kostenlos in elektronischer Form:

Bildquellen: inter reality / Shutterstock.com